Como a IA está revolucionando o setor financeiro?

A Inteligência Artificial já é uma realidade em diversas áreas e segmentos e no setor bancário não seria diferente. As instituições financeiras têm a oportunidade de aproveitar essa tecnologia para impulsionar a inovação, otimizar operações e aprimorar a experiência do cliente. No entanto, a adoção da IA também apresenta alguns desafios que precisam ser considerados.

No painel “Inteligência Artificial: oportunidades e desafios para impulsionar a dimensão participativa das cooperativas”, realizado no Syncoop 2024, evento da FENASBAC, nossa VP de Inovação e Estratégia, Caroline Capitani, apresentou insights valiosos sobre como a IA está impactando o setor. A conversa foi mediada pelo Diretor de Inovação da FENASBAC, Rodrigoh Henriques, e Daniel Stivelberg, Data Protection Officer (DPO) do Nubank, também estava presente. 

Entre os principais assuntos, foi destacado o uso da IA para personalizar o atendimento ao cliente, tornando-o mais ágil e seguro, além da automação de processos, que está elevando a governança corporativa com decisões em tempo real e monitoramento de riscos.

Oportunidades para adoção de IA no setor financeiro:

• Atendimento ao cliente otimizado:
  Chatbots e assistentes virtuais podem fornecer atendimento 24 horas por dia, 7 dias por semana, respondendo a perguntas frequentes, solucionando problemas simples e liberando os agentes humanos para se concentrarem em casos mais complexos. Isso melhora a acessibilidade e a agilidade do atendimento, proporcionando uma experiência mais satisfatória aos clientes.
• Personalização de serviços:
  A IA pode analisar dados para recomendar produtos e ofertas personalizadas, criando uma experiência mais relevante e atendendo às necessidades individuais dos clientes. A análise de crédito baseada em dados também agiliza a aprovação de empréstimos, tornando os serviços mais eficientes.
• Segurança reforçada:
  A IA é crucial na detecção de fraudes em tempo real e na autenticação biométrica, protegendo as instituições e seus clientes contra ameaças crescentes. Segundo o Anuário de Segurança Pública (2024), houve um aumento de 65,2% nas fraudes bancárias, o que reforça a importância da IA nesse aspecto.
• Governança eficiente:
  A IA automatiza processos e relatórios, trazendo mais precisão e agilidade para os reportes de conformidade e riscos. Plataformas de gestão de riscos com IA monitoram os riscos em tempo real, auxiliando na tomada de decisões estratégicas.

E quais os desafios?

Os profissionais precisam estar adaptados e treinados, precisam entender os conceitos básicos da IA, suas aplicações no setor financeiro e seus impactos nos negócios e na sociedade.

• Análise de dados e pensamento crítico:
  A IA depende de dados, e os profissionais precisam ser capazes de analisar grandes conjuntos de dados, identificar padrões e tendências e tomar decisões estratégicas com base nos insights.
• Habilidades digitais e tecnológicas:
  O profissional precisa ter familiaridade com ferramentas e plataformas de IA, bem como com outras tecnologias relevantes, como cloud computing e blockchain.
• Adaptabilidade e aprendizado contínuo:
  O setor financeiro está em constante evolução, e os profissionais precisam ser adaptáveis, dispostos a aprender novas tecnologias e se manterem atualizados com as tendências do mercado.
• Comunicação e habilidades interpessoais:
  A IA não substituirá completamente a interação humana. Os profissionais precisam se comunicar de forma eficaz, construir relacionamentos e colaborar com colegas e clientes.

A pesquisa Febraban de Tecnologia Bancária 2024 indica que os bancos que utilizam IA tiveram um aumento de 11% nos índices de eficiência em processos internos. Além disso, o estudo do IBM Institute for Business Value (IBV) aponta que mais de 86% das organizações bancárias globais estão desenvolvendo ou se preparando para operar com IA generativa. Esses dados demonstram o potencial da IA para impulsionar a eficiência e a competitividade no setor financeiro.

As instituições financeiras que investirem na capacitação de seus profissionais, na integração da IA ​​em seus sistemas e na implementação de práticas éticas e responsáveis estarão melhor posicionadas para aproveitar as oportunidades e superar os desafios, impulsionando o crescimento, a experiência do cliente e a sustentabilidade a longo prazo.

Assista ao painel completo no link